Débuter la transmission de votre patrimoine

Nous procédons à un inventaire complet du patrimoine familial et abordons vos objectifs quant à sa répartion.Par ailleurs, nous déterminons avec soin la situation budgétaire du conjoint survivant afin d’évaluer avec précision l’étendue de ses besoins en matière de revenus.

A partir des informations communiquées, nous procédons à une simualtion successorale afin de répondre à deux objectifs : évaluer le montant des droits de succession qui seraient dus par vos héritiers et vérifier la cohérence de la répartition de votre patrimoine au regard de vos choix. Nous précisons le montant des revenus complémentaires dont pourrait avoir besoin le conjoint survivant pour financer son train de vie.

Nous vous proposons une stratégie qui répond aux objectifs définis préalablement : – Assurer au conjoint survivant un confort de vie (cadre de vie + revenus suffisants)- Optimiser sur le plan civil et fiscal la transmission du patrimoine au profit de vos enfants

Nous sommes à vos côtés lors de la mise en place de la stratégie préconisée et nous vous accompagnons chez vos conseils habituels (notaire et avocat notamment) si nécessaire. Nous restons au fait de l’actualité juridique et fiscale et vous proposons des adaptations en fonction de l’évolution de la réglementation successorale.