FAQ

La gestion du patrimoine requiert de nombreuses compétences différentes, ce qui explique la nécessité pour beaucoup de clients d’être accompagné d’un notaire, d’un avocat, d’un expert-comptable, d’un banquier, d’un assureur… Tous ces professionnels sont des spécialistes dans leur domaine mais rares sont ceux à offrir une vision globale de votre patrimoine. Le métier de conseil en gestion de patrimoine est quant à lui un métier de généraliste. Si on ose la comparaison, on pourrait dire que nous nous positionnons comme le médecin généraliste de votre patrimoine et tous ces professionnels sont des spécialistes. Être accompagné de STRATEGIE ET FINANCE, c’est être en permanence entouré d’un professionnel capable d’avoir une vision globale de votre patrimoine et de travailler en étroite collaboration avec vos conseils habituels.

Actionnaires de notre cabinet, nous ne sommes pas susceptibles d’être mutés ou démissionnaires. Un atout indéniable lorsque l’on sait que les conseillers bancaires sont mutés tous les 3 à 5 ans en moyenne. Il nous semble essentiel d’établir une relation de confiance avec nos clients, et ce, sur le long terme.

Par ailleurs, le chiffre d’affaires de notre cabinet est directement lié à l’évolution de votre capital. En effet, les compagnies d’assurance partenaires de notre cabinet nous rétrocèdent chaque année un pourcentage des actifs gérés ; alors que la rémunération de votre banquier n’est absolument pas liée à la performance de votre placement. Nous suivons donc l’évolution de vos placements avec beaucoup plus d’assiduité.

Pour information, notre mode de rémunération est précisé dans une lettre de mission que nous vous remettons avant la signature d’un placement quelconque (financier, immobilier…).

Enfin, grâce à notre statut de courtier, nous sommes en mesure de sélectionner les meilleures solutions présentes sur le marché. Il s’agit d’une différence notoire avec votre banquier qui ne peut proposer que les placements vendus par son établissement.

Le métier de conseil en gestion de patrimoine fait aujourd’hui partie des professions les plus réglementées et les obligations pesant sur les cabinets sont nombreuses :

- Obligation d’adhérer à une association professionnelle pour pouvoir exercer notre profession et être auditer au moins une fois tous les 5 ans,

- Obligation d’être inscrit à l’ORIAS pour exercer l’activité de conseil en investissement financier, de courtage en assurance ou d’intermédiation bancaire,

- Obligation de détenir une carte de transaction immobilière délivrée par la Chambre de Commerce et d’Industrie pour exercer l’activité immobilière,

- Obligation de souscrire une responsabilité civile professionnelle.

Toutes ces informations sont recensées dans le Document d’Entrée en Relation remis à nos clients lors de notre premier RDV. Il précise également l’absence de relations capitalistiques ou commerciales avec nos promoteurs de produits, ce qui permet d’apprécier le degré de neutralité de nos conseils.

Notre cabinet a toujours fait du respect des réglementations une priorité.