Nos compétences
Le conseil patrimonial
Son accompagnement se réalise autour de 5 grandes étapes :
- La découverte de votre environnement personnel, professionnel, patrimonial et financier ainsi que de vos attentes.
- Le bilan de votre situation.
- La Stratégie patrimoniale qu’il en découle afin de répondre au mieux à vos aspirations.
- La mise en place de la stratégie à travers différents investissements.
- Le suivi de vos placements et investissements.
Stratégie et Finance vous présentera toujours un devis de ses honoraires appelé “Lettre de mission” après la découverte de votre situation patrimoniale.
STRATEGIE & FINANCE
Notre mission
Conformément à la réglementation en vigueur, nous analysons avec précision votre situation financière et définissons ensemble l’orientation que vous souhaitez donner à vos actifs sur le plan du couple “rendement/risque”. La connaissance de votre environnement personnel ainsi que la définition de votre profil et risque constituent l’assurance de vous proposer une solution de placement adaptée à vos besoins.
A partir des informations recueillies précédemment, nous vous proposons une architecture financière articulée autour des 3 épargnes suivantes : l’épargne de précaution, l’épargne de projet et l’épargne patrimoniale. Pour chacune d’entre elles, nous vous suggérons les enveloppes à privilégier (contrat d’assurance vie, PEA, société civile de portefeuille…) de manière à optimiser la détention de vos actifs sur le plan juridique et fiscal.
Nous vous proposons pour chacune des 3 épargnes des solutions financières sélectionnées auprès de nos partenaires assureurs et banquiers en fonction d’un cahier des charges précis. Dans le cadre d’une gestion dynamique de vos capitaux, nous vous préconiserons un placement sur les marchés financiers. Une allocation d’actifs sera alors bâtie en fonction des nos convictions, convictions basées sur l’utilisation d’un modèle de gestion élaboré en interne.
Nous effectuons un suivi personnalisé au travers des prestations suivantes :-accès permanent à vos actifs par le biais d’internet, – nombre minimum de contacts annuels. Nous ferons évoluer la structure de vos actifs financiers en fonction de l’évolution de votre situation patrimoniale, de votre appétence aux risques et des marchés financiers.