Enfin, grâce à notre statut de courtier, nous recherchons auprès de nos partenaires assureurs les contrats adaptés au cahier des charges préalablement établi. Nous établissons régulièrement une analyse de votre situation afin d’identifier les modifications à apporter. Des augmentations ou des diminutions de garanties pourront être préconisées en cas d’évolution de votre situation initiale.
A partir du diagnostic, nous vous proposons une stratégie visant à adapter votre couverture sociale à vos besoins. Celle-ci pourra prendre la forme de solutions classiques (contrat “prévoyance” facultatifs, contrats “frais de santé”…) et/ou de solutions patrimoniales alternatives (achat immobilier à crédit couvert part une assurance emprunteur, contrat d’assurance vie entière…)
Nous vous présentons les fruits de notre analyse et revenons plus précisément sur la nécessité ou non de modifier les niveaux de couverture en cours et sur la qualité des contrats complémentaires souscrits. Notre audit intégrera bien sûr les spécificités relatives à votre situation familiale, professionnelle et patrimoniale.
Nous établissons un inventaire de votre environnement familial, professionnel et patrimonial afin d’identifier les besoins de couverture en prévoyance (capitaux décès/invalidité, incapacité de travail ou encore rente de conjoint ou éducation). Par ailleurs, nous récupérons l’ensemble des documents relatifs à vos couvertures professionnelles obligatoires afin de les analyser au regard de vos besoins.